Ilgai buvo derintas susitikimas su viena moterimi telefoninio pokalbio metu, kuri norėjo drausti save ir dukrą. Ji dirba su nekilnojamuoju turtu, o jos pajamos yra „svyruojančios“ bei priklauso nuo įdirbio. Klientės pagrindinis pageidavimas buvo sukaupti lėšų ateičiai, nes jai niekaip neišeidavo sutaupyti ir turėti solidžią draudimo apsaugą.

Apsidraudus, po gerų pusės metų, jų šeimoje įvyko baisi nelaimė: dukra pateko į avariją, automobilį vairavo jaunuolis, kuris turėjo mažą vairavimo stažą. Iš karto buvo pranešta apie nelaimę, užpildyta paraiška draudimo išmokai gauti. Po savaitės draudimas išmokėjo 8 700 € už patirtą traumą.

Vėliau paskambinusi klientė nuoširdžiai dėkojo mūsų komandai už rūpestį administruojant žalą ir operatyvų pinigų pervedimą: „Ačiū Jums, kad taip operatyviai suteikėte mums finansinę paramą, padėjote mums. Dukrai lūžo stuburas trijose vietose, gydymas kainavo labai brangiai.“

Paskambinus moteriai, ji prisipažino, kad nedirba, o vyras – pagrindinis ir vienintelis šeimos maitintojas – dirba autokrautuvo vairuotoju. Darbas ganėtinai pavojingas. Pokalbio metu buvo aišku, kad šeimoje auga ir du mažamečiai vaikai. Moteris paprašė paskambinti vyrui, užsiminė, kad būtų gerai jį apdrausti, nes ištikus nelaimei, šeima liktų be maitintojo.

Susitikus su vyru buvo užpildytas draudimo prašymas, pasirinkta minimali įmoka, nes pasirašytos dar kelios lizingo sutartys ir šeima vos išgyvena iki kito atlyginimo. 

Praėjus dviems mėnesiams po draudimo sutarties įsigaliojimo, klientas patyrė traumą – nušokęs nuo pastolių, nesėkmingai nusileido ir susilaužė kaulą. Draudimo kompanija netrukus pervedė išmoką – 700 €. Klientas paskambino padėkoti, kad taip greitai gavo pinigus, nes dėl lūžio du mėnesius negalėjo dirbti, išlaikyti šeimos bei mokėti lizingo įmokų.

Moteris, prieš penkerius metus pasirašiusi sutartį, nusprendė truputį pasitaupyti ateičiai ir kartu norėjo turėti draudimą nuo nelaimingų atsitikimų. Nors draudimu dar neteko pasinaudoti (gal ir neteks) ir sumokėta 1 750 €. Moters draudimo sąskaitoje jau sukaupta daugiau nei 4 060 €. Ji labai džiaugiasi, nes niekada gyvenime nėra sutaupiusi tokios sumos ir buvo įpratusi gyventi nuo ,,atlyginimo iki atlyginimo". Ši klientė dar niekada taip saugiai nesijautė, nes žinojo, kad, jeigu įvyks nelaimė (praras darbą, išeis į pensiją), ji jau turi sukaupusi pinigų. Buvo sudaryta investicinė sutartis ir susiklosčius palankiai investicinei situacijai susikaupė nemenka pinigų suma.

Loreta, prieš kurį laiką įvykus nelaimingam atsitikimui, neteko savo vyro, o jo vardu turėta būsto paskola liko žmonai. Vyras neturėjo gyvybės draudimo, tad visa paskola, kurios likutinė vertė siekė 58 000 €, tapo didele našta šeimai. Loreta sudarė gyvybės draudimo sutartį, kur gyvybės draudimo suma buvo lygi jos įsipareigojimams, taip pat ji pasirinko papildomą draudimą nuo traumų dėl nelaimingų atsitikimų. Loreta turi mažametį vaiką, todėl atsakingai pasirūpino savo šeimos finansiniu saugumu.

Po kurio laiko klientė susilaužė koją, kreipėsi į savo konsultantą, kad šis padėtų sutvarkyti dokumentus išmokai gauti. Klientė įmokas už paskolą bankui privalėjo mokėti laiku, tačiau kol gulėjo ligoninėje, ji negalėjo gauti jokių pajamų, nes biuletenis yra apmokamas tik uždarius jį.

Mūsų konsultantas, administruojantis Loretos sutartis, išsprendė šią situaciją: nuvyko į ligoninę, užpildė išmokos prašymus ir prabėgus vos savaitei Loreta gavo  1 500 € išmoką. Šie pinigai jai padėjo padengti įsipareigojimus bankui ir kitas pagrindines išlaidas laiku.

Gana skeptiškai į draudimus žiūrinti klientė susidomėjo galimybe taupyti pinigus, Ją paskatino kalbos apie pensijas, apie tai, kad reikia savarankiškai pradėti rūpintis savo oria ir finansiškai nepriklausoma senatve. Mūsų konsultantė, apskaičiavusi jai garantuotų palūkanų kaupiamąjį gyvybės draudimą, išgirdo, kad Janinos nedomina draudimas, arba tiksliau sakant, „galime imti minimaliausias sumas, kad tik kuo daugiau pinigų kauptųsi“.

Stengėmės įsiklausyti į Janinos norus, tačiau jautėme pareigą supažindinti su situacija: turint tris vaikus, vyrui ir žmonai reikėtų apsidrausti. Šiuo atveju patartina pasirinkti tinkamas draudimo sumas. Klientė labai nustebo ir nepatikliai žiūrėjo į mūsų primygtinį prašymą pagalvoti. Iš tiesų buvo sudėtinga paaiškinti, reikėjo gerbti klientės norą tiesiog kaupti ir kuo daugiau atsiimti pensiniame amžiuje, tačiau vis tik mėginome į sutartį įtraukti ir jos vyrą, pasirinkti didesnes draudimo apsaugas.

Kodėl norėjome padėti žmogui? Draudimą mes galime rinktis tik būdami sveiki, o kaupiamąją dalį galime reguliuoti bet kada, priklausomai nuo savo finansinės padėties. Jei kliento sveikata pašlyja, jo kaupimas nuo to nesumažės, gali ir toliau jį didinti, tačiau praradus sveikatą niekas draudimo nebesuteikia. Kol žmogus yra darbingas, nuo jo priklauso ir kitų žmonių gyvenimo kokybė: draudimas turi būti, nes atsitikus nelaimingam atsitikimui, jis jau nebesuteikiamas, o kaupimas – reguliuojamoji sutarties dalis.

Laimė, klientė tai suprato, apdraudė save ir savo vyrą, pasirinkdama didesnes draudimo apsaugas. Draudimo sutartis įsigaliojo 2013 m. lapkričio mėn., o štai kovo mėnesį sulaukėme nemalonios žinios: Janinos vyras mirė. Sveikas, visą gyvenimą sportavęs vyras, neturėjęs jokių žalingų įpročių, mirė dėl išeminio insulto. Gydytojo išvada šokiravo artimuosius: dėl intensyvaus sporto kraujagyslių sienelės sustorėja ir praranda elastingumą, taigi dėl to vyrą ištiko mirtis.

Loreta iš draudimo bendrovės gavo gyvybės draudimo išmoką, grąžino lizingo įmokas už neseniai įsigytą automobilį. Pinigai šeimai labai pagelbėjo tuo nelengvu gyvenimo laikotarpiu.

Klientės sutartis tęsiasi iki šiol, ji apdraudė savo vaikus. Dirbdama pagrindiniame darbe pareiškė didelį norą papildomai dirbti ir mūsų įmonėje. Dabar sėkmingai draudžia žmones, primindama savo istoriją, kaip svarbu turėti draudimą, nes jis ne tik garantuoja finansinę paramą įvykus nelaimei, patyrus traumą, susirgus, bet ir padeda taupyti, kaupti savo ir artimųjų ateičiai, naudotis mokesčių lengvatomis. Iš tiesų galima kalbėti ir kalbėti, bet toliau apie viską – individualių konsultacijų metu.